Une maison ne tombe pas en panne. Elle vieillit, et le vieillissement se calcule. Le Bilan Patrimonial & Plan de Maintenance Pluriannuel dit ce que votre bien va demander, dans quel ordre, et combien mettre de côté chaque année.
On répare quand ça casse. La chaudière lâche en janvier, la toiture fuit après l’orage, le devis arrive au pire moment et on signe parce qu’on n’a plus le choix.
Pendant ce temps, les composants d’une maison vieillissent selon des cycles connus. Une couverture, une chaudière, un ravalement, une installation électrique : chacun a une durée de vie, un coût de renouvellement et une échéance. Mis bout à bout, sur trente ans, cela représente plusieurs centaines de milliers d’euros.
Il y a aussi les échéances qu’on laisse passer. La décennale des derniers travaux arrive à son terme et personne ne pense à l’inspection qui permettrait de la faire jouer. L’année d’après, un désordre apparaît : le recours est perdu, la facture reste.
Depuis 2023, les copropriétés doivent établir un plan pluriannuel de travaux. Aucune obligation de ce type n’existe pour les maisons individuelles. Elles en ont pourtant davantage besoin : pas de syndic, pas d’assemblée générale, pas de fonds de travaux. Le propriétaire est seul, et il découvre ses échéances quand elles se présentent.
CH_G transpose cette méthode à la propriété individuelle, en l’étendant à trente ans et en y ajoutant ce qu’une copropriété ne traite pas : le terrain, les abords, les réseaux, les contrats d’entretien, les garanties en cours et la valeur du bien.
La différence entre le propriétaire qui anticipe et celui qui subit ne tient pas au montant. Elle tient au calendrier, et à la décote que prend un bien dont les désordres s’accumulent.
Vous possédez depuis cinq, dix ou vingt ans. Vous entretenez au coup par coup, sans vision d’ensemble, et vous ne savez pas ce qui vous attend.
La due diligence a dit ce que valait le bien. Le bilan patrimonial dit ce qu’il va demander.
Avant une vente ou une transmission : un dossier technique complet, un historique documenté et un plan de maintenance à jour valent mieux qu’une négociation à l’aveugle.
Votre bien est en France, vous n’y êtes pas. Le plan vous dit quoi engager, quand, et pour quel montant, sans avoir à être sur place.
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Plans, factures, garanties, contrats d’entretien, diagnostics existants, historique des travaux. Tout ce qui existe est lu avant la visite.
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Cadastre, plan local d’urbanisme, servitudes, risques naturels et technologiques. Chaque donnée est sourcée et datée.
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Visite architecturale complète et non destructive, du sous-sol à la toiture, intérieur, façades, terrain et abords.
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Relevé photographique systématique et inspection aérienne par drone : couverture, faîtages, rives, zingueries, parties hautes de façade. Ce que personne ne regarde jamais.
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État apparent, âge, durée de vie restante, risque associé. Chaque poste reçoit une priorité et un horizon.
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Calendrier sur trente ans, montants indexés, provision annuelle recommandée.
Un document structuré et illustré, remis en PDF : présentation du bien, documents analysés, synthèse de l’inspection, observations par famille technique, reportage photographique et vues drone.
Il fixe surtout un état de référence daté. Le jour de la visite, le bien est photographié, décrit, situé. Ce point zéro permet ensuite de dater l’apparition d’un désordre, de distinguer ce qui préexistait de ce qui a été causé, d’appuyer une déclaration de sinistre ou de tenir une position face à une entreprise. Le rapport ne remplace pas une expertise judiciaire. Il documente.
Les mêmes contenus, interactifs et tenus à jour. Un espace personnel et sécurisé, accessible depuis n’importe où. Les alertes signalent les échéances qui approchent : une garantie qui expire, un contrat à renouveler, un diagnostic à refaire.
Une démonstration complète est présentée en visioconférence, sur demande.
Les éléments qui suivent figurent dans les deux supports : sous forme documentaire dans le rapport, sous forme interactive dans l’espace client.
Chaque intervention identifiée par une référence : élément concerné, observation, action recommandée, priorité, horizon, budget indicatif.
Une ligne par poste, une colonne par année, sur trente ans. Ce qui est immédiat, ce qui attend cinq ou dix ans.
Dépenses par grandes masses, échéances majeures, budget cumulé, et le montant à provisionner chaque mois pour absorber le plan sans à-coups.
Ce que les désordres retirent aujourd’hui à la valeur du bien, et ce que le plan lui restitue. Estimations indicatives destinées au pilotage patrimonial.
Daté et complet. Le point zéro à partir duquel toute évolution se mesure.
Ce qui peut être amélioré, et ce que cela rapporte : stratégie de sécurité incendie et équipement pièce par pièce, simulation des travaux d’amélioration énergétique avec retour sur investissement, et les autres leviers de réduction des charges identifiés sur le bien.
Un plan établi une fois vieillit comme le bâtiment qu’il décrit. Les travaux se font, les prix évoluent, des désordres apparaissent.
CH_G revient tous les deux ans : nouvelle inspection, actualisation des états, mise à jour du calendrier et des montants, révision de la trajectoire de valeur. Le rapport et l’espace client sont mis à jour ; l’historique est conservé.
La mise à jour est facturée séparément et reste facultative.
Mission de conseil hors maîtrise d’œuvre, hors conception, hors diagnostics réglementés (DPE, amiante, plomb, termites), hors expertise immobilière opposable, hors avis juridique ou fiscal, hors expertise judiciaire. Les observations reposent sur un examen visuel des parties accessibles au jour de la visite. Les montants sont des ordres de grandeur, hors devis d’entreprise. Le périmètre exact est défini dans la lettre de mission signée avant tout démarrage.
À partir de 2 500 €
Honoraires établis après un premier échange, selon la surface, la complexité du bien et l’étendue du terrain.
TVA non applicable, article 293 B du CGI.
Les questions fréquentes sur le bilan patrimonial sont réunies sur la page FAQ.
Charbel Ghanem
